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¿Disponible en Colombia?
Sí
Depósito mínimo
Sin depósito mínimo
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Alejandro Borja
Fundador de Finantres
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| Producto de inversión | Comisión aproximada |
|---|---|
| Acciones y ETFs | 0,25% por operación |
| Opciones | 0,25% por operación |
| CFDs | 0,25% por operación |
| Criptomonedas | No disponible |
| Futuros | No disponible |
| Fondos de inversión | 0,25% por operación |
| Forex (Mercado de divisas) | 0,25% por operación |
| Comisión de inactividad | No disponible |
| Tarifa de retiro | No disponible |
| Entidad Reguladora | País de la Entidad | Monto de Protección | Regulador | Entidad Legal |
|---|---|---|---|---|
| Superintendencia Financiera de Colombia | Colombia | Protección total | SFC | Alianza Valores S.A. |
| Fondo de Garantía de Instituciones Financieras (FOGAFIN) | Colombia | Hasta 50 millones COP | SFC | Alianza Valores S.A. |
Regulación colombiana: Alianza Valores está regulada por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), lo que asegura que cumple con todas las normativas legales para operar en el mercado. Esto es crucial para la protección de los inversores y garantiza que las operaciones se realicen dentro del marco legal colombiano.
Protección de los fondos: Al estar regulada por la SFC, Alianza Valores está obligada a cumplir con las normativas que garantizan la protección de los fondos de los clientes. Además, los fondos de los clientes están protegidos bajo el Fondo de Garantía de Instituciones Financieras (FOGAFIN), que protege hasta un monto máximo de 50 millones de COP en caso de que la entidad enfrente alguna situación de insolvencia.
Cuentas segregadas: Los fondos de los clientes son gestionados a través de cuentas segregadas, lo que significa que tu dinero está separado de los fondos operativos de la empresa. Esto añade una capa adicional de seguridad y transparencia, protegiendo tus activos en caso de que la entidad experimente problemas financieros.
Seguridad en las transacciones: La plataforma de Alianza Valores utiliza tecnologías de encriptación avanzadas para garantizar la seguridad de las transacciones y proteger la información sensible de sus clientes. Esto es vital para mantener la integridad de las operaciones en línea.
Regulación en Colombia: Al estar bajo la supervisión de la SFC, se garantiza que las operaciones y transacciones realizadas en la plataforma de Alianza Valores cumplen con los estándares de transparencia y legalidad exigidos por la ley colombiana.
Sí, Alianza Valores permite que los residentes en Colombia abran una cuenta sin problemas. En realidad, Colombia es uno de los países donde se puede abrir cuenta sin limitaciones en esta comisionista de bolsa. No existen restricciones específicas para los ciudadanos colombianos o residentes en Colombia al momento de realizar la apertura.
Alianza Valores generalmente permite la apertura de cuentas para residentes en países que están alineados con la normativa colombiana y las regulaciones financieras internacionales. Sin embargo, algunos países con restricciones legales o sanciones internacionales podrían estar excluidos.
En el caso de Colombia, como mencioné, no hay ninguna limitación para abrir cuentas. Para otros países, la disponibilidad dependerá de la situación política y regulatoria vigente, pero en la mayoría de los países latinoamericanos no existe problema.
Cuenta de inversión en bolsa: Este tipo de cuenta permite a los inversores participar en el mercado de acciones y ETFs. Es ideal para aquellos que desean invertir en valores tradicionales como acciones de empresas colombianas e internacionales.
Cuenta de fondos de inversión: Aquí, los inversores pueden acceder a productos más diversificados, como fondos colectivos o fondos de inversión que permiten la inversión en diferentes activos financieros, como bonos o mercado de renta fija.
Cuenta de trading de divisas (Forex): Alianza Valores también permite operar en el mercado de divisas a través de cuentas dedicadas a este tipo de transacciones. Este tipo de cuenta es para aquellos interesados en el trading de forex.
Registro en línea: Para comenzar el proceso, debes ingresar al portal de Alianza Valores y completar un formulario de inscripción. Aquí te solicitarán tus datos personales, como nombre, número de cédula, correo electrónico y teléfono.
Verificación de identidad: Alianza Valores te pedirá que subas ciertos documentos para verificar tu identidad y residencia. Generalmente, necesitarás presentar:
Fotocopia de tu cédula de ciudadanía o de tu pasaporte si eres extranjero.
Prueba de domicilio en Colombia (puede ser una factura de servicio público o extracto bancario reciente).
Evaluación de perfil de riesgo: Antes de abrir la cuenta, la plataforma realizará una evaluación de tu perfil de riesgo. Esto se hace para determinar qué tipo de productos son más adecuados para ti, basándose en tu experiencia financiera y tolerancia al riesgo.
Firma del contrato: Una vez aprobado el proceso, recibirás un contrato de apertura de cuenta en el que se detallan los términos y condiciones. Este contrato debe ser firmado electrónicamente para que la cuenta quede activa.
Activación de la cuenta: Tras la firma del contrato y la verificación de documentos, tu cuenta será activada. Alianza Valores te proporcionará acceso a su plataforma de inversión, donde podrás gestionar tus fondos y comenzar a operar.
Depósito inicial: Algunos tipos de cuentas pueden requerir un depósito inicial mínimo, dependiendo de la clase de cuenta que elijas. Este monto puede variar según el tipo de inversión que desees realizar.
Acceso y operativa: Finalmente, una vez que todo esté en orden, podrás comenzar a operar a través de la plataforma en línea de Alianza Valores, ya sea invirtiendo en acciones, bonos, fondos, o Forex.
Alianza Valores opera principalmente en pesos colombianos (COP). Si tu cuenta está registrada en pesos colombianos, no tendrás que preocuparte por tasas de conversión al realizar depósitos o retiros. Sin embargo, si tu cuenta está en una moneda diferente, puede aplicarse una tasa de conversión dependiendo de la moneda de origen y destino.
Opciones de depósito:
PSE (Pagos Seguros en Línea): Permite transferencias electrónicas desde cuentas bancarias colombianas.
Depósito en efectivo: Disponible en puntos de atención autorizados.
Transferencia bancaria: Desde cuentas bancarias nacionales.
Comisiones de depósito:
PSE: Generalmente no tiene costo adicional.
Depósito en efectivo: Puede tener una comisión variable dependiendo del monto y el punto de atención.
Transferencia bancaria: Dependiendo del banco emisor, puede haber cargos por parte de la entidad financiera.
Opciones de retiro:
Transferencia a cuenta bancaria: Desde tu cuenta en Alianza Valores a tu cuenta bancaria registrada.
Cheque: Puedes solicitar un giro en cheque a tu nombre.
Retiro en efectivo: Disponible en puntos de atención autorizados.
Comisiones de retiro:
Transferencia a cuenta bancaria: Sin costo adicional.
Cheque: Puede tener una comisión por emisión y envío.
Retiro en efectivo: Dependiendo del monto y el punto de atención, puede aplicarse una comisión.
Alianza Valores ofrece una plataforma en línea que permite la gestión integrada de tus inversiones. A través de su portal, puedes:
Consultar saldos y movimientos.
Realizar transferencias entre fondos.
Solicitar retiros.
Verificar el estado de tus inversiones en tiempo real.
Accede a tu cuenta: Ingresa al portal de Alianza Valores con tus credenciales.
Selecciona “Depósitos”: Ubica la opción en el menú principal.
Elige el método de depósito: Selecciona entre PSE, depósito en efectivo o transferencia bancaria.
Ingresa el monto: Especifica la cantidad que deseas depositar.
Confirma la transacción: Revisa los detalles y confirma el depósito.
Accede a tu cuenta: Ingresa al portal de Alianza Valores con tus credenciales.
Selecciona “Retiros”: Ubica la opción en el menú principal.
Elige el método de retiro: Selecciona entre transferencia a cuenta bancaria, cheque o retiro en efectivo.
Ingresa el monto: Especifica la cantidad que deseas retirar.
Confirma la transacción: Revisa los detalles y confirma el retiro.
| Características | Detalles |
|---|---|
| Acceso | Ingreso mediante usuario y contraseña. |
| Seguridad | Implementación de autenticación de dos factores y encriptación SSL. |
| Diseño | Interfaz intuitiva y adaptativa, optimizada para diversos dispositivos. |
| Funciones | Consulta de saldos, movimientos, histórico de transacciones, transferencias entre productos y hacia cuentas bancarias, activación de token, apertura de nuevos fondos, aportes PSE, retiros por cheque, retiros en efectivo a través de bancos aliados, simuladores, gestión de actividades pendientes, entre otros. |
| Órdenes | Recepción y ejecución de órdenes de compra y venta de valores, con trazabilidad y equidad en su procesamiento. |
| Alertas | Notificaciones personalizables sobre movimientos, vencimientos y otros eventos relevantes. |
| Características | Detalles |
|---|---|
| Acceso | Ingreso mediante usuario y contraseña, con opción de autenticación biométrica. |
| Seguridad | Autenticación de dos factores, encriptación de datos y medidas contra fraudes. |
| Diseño | Interfaz amigable y adaptada a dispositivos móviles, con navegación sencilla. |
| Funciones | Consulta de saldos, movimientos, histórico de transacciones, transferencias entre productos y hacia cuentas bancarias, activación de token, apertura de nuevos fondos, aportes PSE, retiros por cheque, retiros en efectivo a través de bancos aliados, retiros desde fondos con cumplimiento T+n, simuladores, gestión de actividades pendientes, entre otros. |
| Órdenes | Recepción y ejecución de órdenes de compra y venta de valores, con trazabilidad y equidad en su procesamiento. |
| Alertas | Notificaciones push sobre movimientos, vencimientos y otros eventos relevantes. |
| Producto/Servicio | Disponibilidad | Detalles |
|---|---|---|
| Acciones | ✅ Sí | Acceso a la compra y venta de acciones en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC). |
| ETFs | ✅ Sí | Disponibilidad limitada de ETFs, principalmente emitidos por iShares en la BVC. |
| Forex (mercado de divisas) | ❌ No | No disponible para operaciones directas de cambio de divisas. |
| Fondos de inversión | ✅ Sí | Fondos de inversión colectiva, incluyendo fondos de renta fija y variable. |
| Bonos | ✅ Sí | Inversión en bonos corporativos y del gobierno colombiano. |
| Opciones | ❌ No | No se ofrecen productos de opciones en la plataforma. |
| Futuros | ❌ No | No disponibles contratos de futuros en la plataforma. |
| CFDs | ❌ No | No se ofrecen Contratos por Diferencia en la plataforma. |
| Criptomonedas | ❌ No | No disponibles para inversión directa en criptomonedas. |
| Intereses sobre saldos en efectivo | ❌ No | No se ofrece rendimiento sobre saldos en efectivo no invertidos. |
| Gestión de activos | ✅ Sí | Servicios de asesoría y gestión de portafolios de inversión. |
Acciones: Permite la compra y venta de acciones en la Bolsa de Valores de Colombia (BVC), facilitando el acceso al mercado de renta variable colombiano.
ETFs: Ofrece acceso a una selección limitada de ETFs, principalmente aquellos emitidos por iShares en la BVC, permitiendo la diversificación en índices locales.
Forex: No se permite la operativa directa en el mercado de divisas (Forex), limitando las opciones para quienes buscan invertir en monedas extranjeras.
Fondos de inversión: Disponibilidad de fondos de inversión colectiva, incluyendo opciones de renta fija y variable, adaptadas a diferentes perfiles de riesgo.
Bonos: Posibilidad de invertir en bonos corporativos y del gobierno colombiano, ofreciendo una opción de renta fija para los inversionistas.
Opciones, Futuros y CFDs: No se ofrecen productos derivados como opciones, contratos de futuros o CFDs, limitando las estrategias de inversión más avanzadas.
Criptomonedas: No se permite la inversión directa en criptomonedas, restringiendo el acceso a este tipo de activos digitales.
Intereses sobre saldos en efectivo: No se ofrece rendimiento sobre saldos en efectivo no invertidos, lo que significa que el dinero no invertido no genera intereses.
Gestión de activos: Servicios de asesoría y gestión de portafolios de inversión, brindando apoyo personalizado para la toma de decisiones financieras.
| Canal de atención | Descripción |
|---|---|
| Oficinas físicas | Alianza Valores cuenta con oficinas en ciudades principales como Bogotá, Medellín, Cali, Barranquilla, Manizales, Pereira y Bucaramanga. Estas oficinas brindan atención personalizada de lunes a viernes, de 8:00 a.m. a 4:00 p.m. |
| Correo electrónico | Puedes comunicarte a través del correo: servicioalcliente@alianza.com.co para consultas generales y atenciones. Para quejas, reclamos, sugerencias o peticiones, puedes escribir a atencionpqr1@alianza.com.co. |
| Formulario web | En el sitio web de Alianza Valores, existe un formulario en la sección “Quiero que me contacten”, donde puedes dejar tus datos y ser contactado por un asesor. |
| Teléfonos de contacto | Algunos números de contacto en ciudades principales son: |
Bogotá: (57) 601 644 77 00 / 601 644 77 30
Medellín: (57) 604 540 20 00 / 604 560 50 30
Cali: (57) 602 524 06 59 / 602 893 71 76
Barranquilla: (57) 605 385 25 25 / 605 368 12 89
Pereira: (57) 606 316 03 20 / 606 321 45 15
Bucaramanga: (57) 607 657 64 58 / 607 657 55 51
Manizales: (57) 606 885 04 38 / 606 885 61 25 / 606 885 16 11 |
| Recurso Educativo | Descripción |
|---|---|
| Academia Digital Alianza | Plataforma que ofrece acceso a contenidos educativos sobre inversiones, incluyendo guías, tutoriales y materiales interactivos. |
| Webinars y seminarios virtuales | Sesiones en línea sobre temas financieros actuales, estrategias de inversión y análisis de mercados. |
| Blog de educación financiera | Artículos y publicaciones periódicas que abordan conceptos financieros, consejos de inversión y novedades del mercado. |
| Fondos y Valores | Portal transaccional que permite a los inversionistas gestionar sus inversiones, realizar consultas y acceder a información relevante sobre sus portafolios. |
| A1Click y Mi Fiducia | Herramientas digitales que facilitan la realización de trámites, consultas y gestión de documentos relacionados con las inversiones y fondos. |
Academia Digital Alianza: Esta plataforma está diseñada para proporcionar formación continua a los inversionistas. Ofrece materiales educativos que cubren desde conceptos básicos hasta estrategias avanzadas de inversión, adaptados a las necesidades del mercado colombiano.
Webinars y seminarios virtuales: Alianza Valores organiza regularmente seminarios en línea que abordan temas como análisis de mercados, estrategias de inversión y tendencias económicas. Estas sesiones son impartidas por expertos del sector y están dirigidas tanto a inversionistas novatos como experimentados.
Blog de educación financiera: El blog de Alianza Valores es una fuente de información actualizada sobre diversos temas financieros. Los artículos incluyen análisis de mercados, consejos de inversión y explicaciones de productos financieros, todo orientado a mejorar la comprensión financiera de los lectores.
Fondos y Valores: Este portal permite a los inversionistas gestionar sus inversiones de manera eficiente. Ofrece funcionalidades como consulta de saldos, movimientos, pagos de servicios y la posibilidad de realizar transferencias, todo en un entorno digital seguro y fácil de usar.
A1Click y Mi Fiducia: Son herramientas digitales que facilitan la realización de trámites relacionados con las inversiones. A1Click permite realizar consultas y descargar reportes, mientras que Mi Fiducia ofrece acceso a estados financieros y la posibilidad de radicar instrucciones, todo desde una plataforma en línea.
En Finantres Colombia, realizamos un proceso exhaustivo para analizar y clasificar a los principales brokers a nivel mundial, tomando en cuenta sus activos bajo gestión y también a los nuevos participantes del sector financiero. Nuestro propósito es ofrecerte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, brindándote la información necesaria para que tomes decisiones bien informadas sobre cuál se adapta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos respetando rigurosamente nuestra política editorial.
Obtenemos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas en sus plataformas. Las respuestas que recibimos, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, forman parte de nuestro exclusivo sistema de evaluación. Este método nos permite calificar a cada broker en más de 20 factores clave, generando una puntuación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).
Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo evaluamos a los brokers, te invitamos a revisar nuestra metodología completa.
Javier Borja Fuentes
Analista de Brókers | Especialista en el mercado colombiano
Javier Borja, cofundador de Finantres, es un experto en inversiones con una gran pasión por los mercados financieros. Su enfoque autodidacta y su amplia experiencia en trading le han dado la habilidad de analizar de manera clara y sencilla las plataformas de inversión y las estrategias de trading más complejas.
Con una visión enfocada en la innovación y un firme compromiso con la excelencia, Javier colidera Finantres Colombia convencido de que la educación financiera es clave para empoderar a los usuarios en su camino hacia el éxito económico. Se destaca por su liderazgo inspirador y su capacidad para guiar al equipo hacia metas ambiciosas, siempre con el objetivo de aportar valor a los inversores.
