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Finantres.co puntuación
¿Disponible en Colombia?
Sí
Depósito mínimo
Sin depósito mínimo
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Alejandro Borja
Fundador de Finantres
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| Producto / Servicio | Comisión Estimada | Observaciones |
|---|---|---|
| Acciones y ETFs (mercado local) | 0.5% – 1.5% sobre el valor transado | Incluye costos de la Bolsa de Valores de Colombia (BVC) y Deceval. |
| Acciones y ETFs (mercado internacional) | 0.5% – 1.5% sobre el valor transado | Acceso a través de corresponsalía con Citigroup. |
| Renta Fija (TES, bonos corporativos) | 0.3% – 1.0% sobre el valor invertido | Comisión varía según el tipo de instrumento y plazo. |
| Fondos de Inversión Colectiva (FIC) | 0.5% – 2.0% anual sobre activos bajo administración | Incluye gestión y administración del portafolio. |
| Certificados de Depósito (CDs) | 0.2% – 0.5% sobre el valor invertido | Comisión depende del plazo y monto del CD. |
| Inactividad | No especificado | No se encontró información específica sobre comisiones por inactividad. |
| Retiros | No especificado | No se encontró información específica sobre tarifas de retiro. |
| CFDs, Criptomonedas, Futuros, Opciones, Forex | No disponible | Citivalores no ofrece estos productos actualmente. |
Inversión: $10,000,000 COP
Comisión estimada: 1% sobre el valor transado
Costo total: $100,000 COP
Inversión: $10,000,000 COP
Comisión estimada: 1.5% sobre el valor transado
Costo total: $150,000 COP
Inversión: $10,000,000 COP
Comisión estimada: 0.5% sobre el valor invertido
Costo total: $50,000 COP
Inversión: $10,000,000 COP
Comisión estimada: 1.5% anual sobre activos bajo administración
Costo anual: $150,000 COP
Inversión: $10,000,000 COP
Comisión estimada: 0.3% sobre el valor invertido
Costo total: $30,000 COP
| País de la entidad operativa | Monto de protección | Regulador | Entidad legal |
|---|---|---|---|
| Colombia | No especificado | Superintendencia Financiera de Colombia | Citivalores S.A. Comisionista de Bolsa |
Regulación local sólida: Citivalores está supervisado por la Superintendencia Financiera de Colombia, lo que garantiza que opera bajo estrictas normas financieras y de transparencia.
Afiliación a Citigroup: Como parte del grupo Citigroup, Citivalores se beneficia de la solidez y experiencia de una de las instituciones financieras más grandes del mundo.
Cuentas segregadas: Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas separadas de los activos propios de la empresa, lo que proporciona una capa adicional de seguridad en caso de problemas financieros.
Protección de fondos: Aunque no se especifica un monto exacto de protección, la regulación colombiana exige medidas de protección para los inversionistas, incluyendo la custodia de valores a través de entidades autorizadas.
Historial sin sanciones: No se han reportado sanciones significativas ni escándalos financieros asociados a Citivalores, lo que refuerza su reputación como entidad confiable.
Citivalores está enfocado principalmente en personas naturales y jurídicas que residan en Colombia. Para abrir una cuenta, es necesario ser mayor de edad, contar con cédula de ciudadanía o extranjería válida en el país y cumplir con los requisitos de documentación establecidos por la entidad.
Sí, cualquier persona en Colombia puede abrir una cuenta sin restricciones especiales, siempre y cuando cumpla con los requisitos básicos. Para extranjeros, puede haber limitaciones, dependiendo del estatus migratorio y fiscal.
Citivalores ofrece diferentes modalidades de cuentas según el perfil del inversionista:
Cuenta individual: Para personas naturales que desean gestionar sus inversiones personales en acciones, bonos, fondos u otros instrumentos.
Cuenta conjunta: Para dos o más personas que decidan invertir de forma compartida.
Cuenta corporativa: Dirigida a empresas que buscan invertir como entidad jurídica.
Cuentas administradas: Especialmente pensadas para quienes prefieren delegar la gestión del portafolio en expertos.
Primer contacto: Lo ideal es iniciar escribiendo a través del formulario de contacto en la web oficial de Citivalores o directamente por teléfono. Allí te asignan un asesor.
Entrega de documentos: Deberás diligenciar un formulario de vinculación y anexar documentos como cédula de ciudadanía, RUT, certificación bancaria y en algunos casos, declaración de origen de fondos.
Perfil de riesgo: Se realiza una evaluación para definir tu perfil de inversión. Esto ayuda a que las recomendaciones y portafolios estén alineados con tus objetivos.
Revisión y aprobación: El área de cumplimiento valida la documentación y, una vez aprobado, se firma el contrato de apertura.
Activación y acceso a la plataforma: Recibirás las credenciales para ingresar al portal de clientes, donde podrás hacer seguimiento a tu portafolio y comunicarte con tu asesor.
Todo este proceso es bastante personalizado y se hace acompañado de un asesor, lo cual es ideal si prefieres que te expliquen bien cada paso y tener respaldo humano en tu experiencia de inversión.
Moneda principal: Pesos colombianos (COP).
Otras monedas: Dólares estadounidenses (USD) para operaciones internacionales.
Tasa de conversión: Aplican tasas de cambio vigentes al momento de la transacción.
| Método de depósito | Comisión estimada | Tiempo de procesamiento |
|---|---|---|
| Transferencia bancaria | Sin comisión | 1-2 días hábiles |
| Cheque | Puede aplicar comisión | 3-5 días hábiles |
Paso a paso para depositar fondos:
Iniciar sesión en la plataforma de Citivalores.
Seleccionar la opción de “Depósitos”.
Elegir el método de depósito preferido.
Seguir las instrucciones proporcionadas para completar la transacción.
| Método de retiro | Comisión estimada | Tiempo de procesamiento |
|---|---|---|
| Transferencia bancaria | Puede aplicar comisión | 1-2 días hábiles |
| Cheque | Puede aplicar comisión | 3-5 días hábiles |
Paso a paso para retirar fondos:
Iniciar sesión en la plataforma de Citivalores.
Seleccionar la opción de “Retiros”.
Elegir el método de retiro preferido.
Seguir las instrucciones proporcionadas para completar la transacción.
Citivalores ofrece una gestión integrada de inversiones, permitiendo a los clientes manejar sus portafolios de manera eficiente a través de su plataforma. Esto incluye acceso a informes detallados, seguimiento de inversiones y asesoría personalizada.
| Características | Detalles |
|---|---|
| Diseño y experiencia | Interfaz intuitiva y fácil de navegar, con información clara y organizada. |
| Inicio de sesión y seguridad | Acceso mediante credenciales seguras y autenticación adicional. |
| Funciones de búsqueda | Búsqueda eficiente de instrumentos financieros y análisis de mercado. |
| Tipos de órdenes disponibles | Permite realizar órdenes de compra y venta de acciones y otros instrumentos. |
| Alertas y notificaciones | Notificaciones sobre movimientos del mercado y actualizaciones relevantes. |
| Características | Detalles |
|---|---|
| Diseño y experiencia | Aplicación optimizada para dispositivos móviles, con navegación fluida. |
| Inicio de sesión y seguridad | Acceso seguro con autenticación multifactor y protección de datos. |
| Funciones de búsqueda | Herramientas de búsqueda adaptadas para uso móvil, con filtros personalizados. |
| Tipos de órdenes disponibles | Posibilidad de ejecutar órdenes de compra y venta desde el dispositivo móvil. |
| Alertas y notificaciones | Alertas en tiempo real sobre cambios en el mercado y eventos importantes. |
| Producto / Servicio | Disponibilidad | Detalles |
|---|---|---|
| Acciones (Colombia y EE. UU.) | ✅ Sí | Acceso a acciones locales a través de la Bolsa de Valores de Colombia (BVC) y a acciones internacionales mediante corresponsalía con Citigroup. |
| ETFs | ✅ Sí | Posibilidad de invertir en ETFs internacionales, especialmente del mercado estadounidense, a través de la plataforma global de Citi. |
| Forex | ❌ No | No se ofrecen operaciones en el mercado de divisas. |
| Fondos de Inversión Colectiva (FIC) | ✅ Sí | Acceso a una variedad de FICs que permiten diversificar inversiones en diferentes activos financieros. |
| Bonos (TES y corporativos) | ✅ Sí | Inversión en títulos de deuda pública (TES) y bonos corporativos emitidos en el mercado colombiano. |
| Opciones | ❌ No | No se ofrecen productos derivados como opciones. |
| Futuros | ❌ No | No se ofrece acceso a mercados de futuros. |
| CFDs | ❌ No | No se ofrecen Contratos por Diferencia (CFDs). |
| Criptomonedas | ❌ No | No se ofrece inversión en criptomonedas. |
| Intereses sobre saldos en efectivo | ✅ Sí | Los clientes pueden acceder a cuentas de mercado monetario que brindan tasas de interés competitivas a corto plazo. |
| Gestión de activos | ✅ Sí | Servicios de gestión de portafolios personalizados, adaptados al perfil de riesgo y objetivos del cliente. |
| Productos de inversión locales adicionales | ✅ Sí | Certificados de Depósito (CDs) en diferentes monedas y plazos, ofreciendo rendimientos fijos y opciones de diversificación. |
| Canal de Atención | Disponibilidad | Horario de Atención | Observaciones |
|---|---|---|---|
| Teléfono Bogotá | ✅ Sí | Lunes a viernes, 9:00 a.m. – 5:00 p.m. | Línea directa para consultas y soporte. |
| Correo Electrónico General | ✅ Sí | 24/7 (respuesta en horario laboral) | Para consultas generales y solicitudes. |
| Correo Electrónico Legal | ✅ Sí | 24/7 (respuesta en horario laboral) | Exclusivo para notificaciones legales. |
| Defensor del Consumidor Financiero | ✅ Sí | Según disponibilidad del defensor | Canal para resolver controversias y reclamaciones. |
| Oficinas Físicas en Bogotá | ✅ Sí | Lunes a viernes, 9:00 a.m. – 5:00 p.m. | Atención personalizada en la sede principal. |
| Chat en Línea | ❌ No | N/A | No disponible en la plataforma actual. |
| ❌ No | N/A | No disponible como canal de atención. |
Teléfono Bogotá: (601) 492 03 42
Correo Electrónico General: colombia.citivalores@citi.com
Correo Electrónico Legal: legalnotificacionescitivalores@citi.com
Dirección Oficina Principal: Carrera 9A No. 99-02, Piso 3, Bogotá D.C., Colombia
| Recurso Educativo | Disponibilidad | Detalles |
|---|---|---|
| Cuenta Demo | ❌ No | No se ofrece una cuenta demo para prácticas de inversión. |
| Webinars y Eventos | ✅ Sí | Participación en eventos educativos a través del Autorregulador del Mercado de Valores (AMV). |
| Guías y Materiales Didácticos | ✅ Sí | Acceso a contenidos educativos proporcionados por el AMV. |
| Asesoría Personalizada | ✅ Sí | Acompañamiento por parte de asesores financieros en la gestión de inversiones. |
| Cursos en Línea | ❌ No | No se ofrecen cursos en línea directamente desde la plataforma de Citivalores. |
Cuenta Demo: Actualmente, Citivalores no proporciona una cuenta demo para que los usuarios practiquen operaciones de inversión sin riesgo.
Webinars y Eventos: Citivalores participa en eventos educativos organizados por el Autorregulador del Mercado de Valores (AMV), donde se abordan temas relacionados con el mercado financiero colombiano.
Guías y Materiales Didácticos: A través del AMV, los usuarios pueden acceder a diversos materiales educativos que les permiten comprender mejor el funcionamiento del mercado de valores y tomar decisiones informadas.
Asesoría Personalizada: Citivalores ofrece asesoría personalizada a sus clientes, brindando orientación en la selección de productos de inversión y en la construcción de portafolios adecuados a sus objetivos financieros.
Cursos en Línea: No se ofrecen cursos en línea directamente desde la plataforma de Citivalores.
En Finantres Colombia, realizamos un proceso exhaustivo para analizar y clasificar a los principales brokers a nivel mundial, tomando en cuenta sus activos bajo gestión y también a los nuevos participantes del sector financiero. Nuestro propósito es ofrecerte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, brindándote la información necesaria para que tomes decisiones bien informadas sobre cuál se adapta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos respetando rigurosamente nuestra política editorial.
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Javier Borja Fuentes
Analista de Brókers | Especialista en el mercado colombiano
Javier Borja, cofundador de Finantres, es un experto en inversiones con una gran pasión por los mercados financieros. Su enfoque autodidacta y su amplia experiencia en trading le han dado la habilidad de analizar de manera clara y sencilla las plataformas de inversión y las estrategias de trading más complejas.
Con una visión enfocada en la innovación y un firme compromiso con la excelencia, Javier colidera Finantres Colombia convencido de que la educación financiera es clave para empoderar a los usuarios en su camino hacia el éxito económico. Se destaca por su liderazgo inspirador y su capacidad para guiar al equipo hacia metas ambiciosas, siempre con el objetivo de aportar valor a los inversores.
