4,3/5
Finantres.co puntuación
¿Disponible en Colombia?
Sí
Depósito mínimo
COP 500,000 (CDT Digital)
En Finantres Colombia, nos enfocamos en brindarte evaluaciones y análisis totalmente imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, asegurando que ninguna influencia publicitaria o externa intervenga en nuestras valoraciones. Utilizamos metodologías estrictas basadas en datos objetivos para analizar productos y servicios financieros, garantizando que cada empresa sea evaluada con los mismos criterios.
Si deseas conocer más sobre nuestras directrices editoriales y el enfoque que aplicamos en nuestras evaluaciones, te invitamos a consultar nuestra política editorial.
Alejandro Borja
Fundador de Finantres
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| Producto/Servicio | Comisión | Notas Adicionales |
|---|---|---|
| Acciones y ETFs | 0,25% sobre el valor de la operación | Mínimo de $30.000 COP por transacción. |
| Opciones | No disponible | Santander no ofrece este producto en Colombia. |
| Fondos de inversión | 1,5% anual sobre el monto gestionado | Puede variar según el fondo. |
| CFDs sobre acciones | 0,15% sobre el valor nominal | Sin mínimos adicionales. |
| Criptomonedas | No disponible | No ofrece este producto. |
| Futuros | No disponible | No ofrece este producto. |
| Forex (Mercado de divisas) | 0,2 pips promedio por lote | Sin comisión adicional por gestión. |
| Comisión de inactividad | $20 USD mensuales | Aplicable tras 12 meses de inactividad. |
| Tarifa de retiro | $10 USD por transacción | Puede incluir costos adicionales si hay conversión de moneda. |
Comisión: 0,25% sobre el valor operado, con un mínimo de $30.000 COP.
Ejemplo: Si compras acciones por $5.000.000 COP, pagarás $30.000 COP. Si la inversión es de $20.000.000 COP, el cobro será de $50.000 COP.
Comisión: 0,15% sobre el valor nominal de la operación.
Ejemplo: Para un CFD de $20.000.000 COP, pagarías $30.000 COP.
Comisión: 1,5% anual sobre el monto invertido.
Ejemplo: Si inviertes $100.000.000 COP en un fondo, pagarás $1.500.000 COP anuales en comisiones.
Comisión: promedio de 0,2 pips por lote (100.000 unidades).
Ejemplo: Operar un lote en EUR/USD puede costarte unos $40 USD, dependiendo del tipo de cambio del momento.
Costo: $20 USD mensuales tras 12 meses sin operar.
Ejemplo: Si no haces ninguna operación durante un año, te comenzarán a cobrar esta tarifa mensual hasta que vuelvas a usar la cuenta.
Tarifa: $10 USD por cada retiro.
Ejemplo: Cada vez que retires fondos te cobran $10 USD, más lo que se genere por cambio de divisa si aplica.
¿Te gustaría que
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Regulación en Colombia | Supervisado por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) |
| Regulación internacional | También regulado por la CNMV en España y cuenta con protección de SIPC y FINRA en Estados Unidos |
| Protección de fondos | Fondos custodiados en cuentas segregadas, asegurados hasta €100.000 por FOGAIN (España) y hasta $500.000 USD por SIPC (EE. UU.) |
| Cuentas segregadas | Sí, los fondos de los clientes están separados de los activos del banco |
| Historial de seguridad | No se conocen antecedentes de fraudes ni sanciones relevantes |
| Cotiza en bolsa | Sí, el Banco Santander cotiza en la Bolsa de Madrid |
Regulación sólida y local: Está supervisado por la Superintendencia Financiera de Colombia, lo que garantiza un cumplimiento estricto de la normativa local.
Cobertura internacional: Además del control nacional, está respaldado por reguladores de alto nivel como la CNMV (España), SIPC y FINRA en EE. UU., lo que le da un respaldo global.
Protección real del dinero: Tus recursos están en cuentas segregadas, es decir, no se mezclan con los activos del banco, lo que protege tu inversión si el banco llegara a tener problemas financieros.
Cobertura asegurada: Si algo llegara a pasar, tienes protección hasta €100.000 si tu inversión está bajo jurisdicción europea y hasta $500.000 USD si se gestiona en EE. UU.
Sin historial negativo: No se han reportado problemas graves, sanciones ni incidentes relacionados con seguridad financiera en Colombia, lo cual le suma puntos en confianza.
Transparencia por cotización en bolsa: Santander cotiza en la Bolsa de Madrid, lo que implica que sus finanzas y operaciones están auditadas y disponibles públicamente.
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| ¿Se puede abrir cuenta en Colombia? | Sí, totalmente disponible para residentes en Colombia. |
| Disponibilidad para extranjeros | También pueden abrir cuenta, pero deben presentar más documentación como pasaporte y permiso de residencia. |
| Tipos de cuenta disponibles | Cuentas de inversión, cuentas de ahorro, cuentas corrientes y CDT Digital. |
| Modalidad de apertura | Se puede abrir tanto de manera digital desde la página web como en persona en una sucursal del banco. |
| Documentos requeridos | Cédula de ciudadanía (o pasaporte en caso de extranjeros), comprobante de domicilio, y en algunos casos comprobantes de ingresos o referencias bancarias. |
| Depósito inicial mínimo | Varía según el tipo de cuenta; por ejemplo, el CDT Digital exige mínimo $500.000 COP. |
Colombianos residentes: Sin restricciones. Basta con tener mayoría de edad, documento de identidad válido y comprobante de residencia.
Extranjeros residentes en Colombia: Pueden abrir cuenta, pero deben entregar documentos adicionales como el pasaporte vigente, visa o permiso de residencia, y algún recibo de servicios públicos.
Cuenta de inversión: Acceso a productos como fondos de inversión, bonos y CDT. Ideal para perfiles conservadores o moderados.
Cuenta de ahorro: Diseñada para acumular dinero con una rentabilidad básica. Ofrece liquidez y bajo costo de mantenimiento.
Cuenta corriente: Pensada para operaciones del día a día. Incluye manejo de chequera y tarjetas de débito.
CDT Digital: Certificado de Depósito a Término con posibilidad de apertura 100% digital desde la web. Rentabilidad competitiva para plazos entre 30 y 360 días.
Reúne los documentos requeridos: Cédula o pasaporte, un recibo reciente de servicios públicos y, si te lo piden, una certificación de ingresos.
Elige el tipo de cuenta que quieres abrir: Puedes hacer una simulación en línea para saber cuál se ajusta mejor a lo que necesitas.
Inicia la solicitud:
En línea: Ingresa a la página oficial de Santander Colombia, elige el producto y llena el formulario con tus datos.
Presencial: Ve a una oficina del banco y presenta los documentos. Te asesorarán directamente.
Verificación de datos: El banco valida la información y, si todo está en orden, aprueba la solicitud.
Depósito inicial y activación: Una vez aprueban tu cuenta, haces el abono inicial requerido y ya puedes empezar a invertir o manejar tu cuenta.
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Moneda base de la cuenta | Pesos colombianos (COP) |
| Tasa de conversión | Aplica al operar en divisas extranjeras; se utiliza el tipo de cambio del día |
| Opciones de depósito | Transferencia interna, consignación en sucursal, transferencia interbancaria |
| Comisiones de depósito | Sin costo para transferencias internas; posibles cargos en transferencias interbancarias |
| Opciones de retiro | Transferencia a cuenta bancaria, retiro en sucursal |
| Comisiones de retiro | $10 USD por transacción; pueden aplicar cargos adicionales por conversión de moneda |
| Gestión integrada de inversiones | Sí, mediante la plataforma SOFIA, que permite manejar inversiones y cuentas bancarias en un solo lugar |
Las cuentas de inversión en Santander Colombia operan en pesos colombianos (COP). Si decides invertir en activos denominados en otras monedas, como dólares o euros, se aplicará una tasa de conversión basada en el tipo de cambio vigente al momento de la transacción.
Opciones disponibles:
Transferencia interna: Desde otra cuenta de Santander Colombia.
Consignación en sucursal: Depósito directo en efectivo.
Transferencia interbancaria: Desde cuentas en otros bancos.
Comisiones:
Transferencias internas: Sin costo.
Transferencias interbancarias: Pueden generar cargos dependiendo del banco emisor y el monto transferido.
Paso a paso para realizar un depósito:
Inicia sesión en tu cuenta de inversión a través de la plataforma SOFIA o la página web de Santander Colombia.
Selecciona la opción “Depósito de fondos”.
Elige la fuente de los fondos (otra cuenta Santander o cuenta en otro banco).
Ingresa el monto que deseas depositar.
Confirma la transacción y verifica que los fondos se acrediten en tu cuenta de inversión.
Opciones disponibles:
Transferencia a cuenta bancaria: A tu cuenta de ahorros o corriente.
Retiro en sucursal: Retiro directo en efectivo.
Comisiones:
Transferencia a cuenta bancaria: $10 USD por transacción.
Retiro en sucursal: Puede estar sujeto a cargos adicionales, especialmente si implica conversión de moneda.
Paso a paso para realizar un retiro:
Accede a tu cuenta de inversión mediante SOFIA o la web de Santander Colombia.
Dirígete a la sección “Retiros” o “Transferencias”.
Selecciona la cuenta destino para el retiro.
Indica el monto que deseas retirar.
Confirma la operación y espera la notificación de que los fondos han sido transferidos.
Santander Colombia ofrece una gestión integrada de inversiones a través de su plataforma SOFIA. Esta herramienta permite a los usuarios manejar tanto sus cuentas bancarias como sus inversiones desde un solo lugar, facilitando la supervisión y administración de sus finanzas personales.
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Características | Consulta de saldos y movimientos, transferencias internas y externas, pagos programados, visualización de estados de cuenta, acceso a productos de inversión como CDT Digital. |
| Aspecto y sensación | Interfaz intuitiva y moderna, con navegación sencilla y diseño responsivo que se adapta a diferentes dispositivos. |
| Inicio de sesión y seguridad | Autenticación mediante usuario y contraseña, con opción de doble factor de autenticación (2FA) y uso de tokens de seguridad. |
| Funciones de búsqueda | Búsqueda avanzada de productos financieros por nombre, tipo o características específicas. |
| Tipos de órdenes disponibles | Órdenes de inversión en productos como CDT Digital, con posibilidad de programar inversiones y renovaciones automáticas. |
| Alertas y notificaciones | Configuración de alertas por correo electrónico y notificaciones dentro de la plataforma sobre movimientos, vencimientos y oportunidades de inversión. |
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Características | Consulta de saldos y movimientos, transferencias, pagos de servicios, inversiones en CDT Digital, gestión de tarjetas y productos bancarios. |
| Aspecto y sensación | Diseño amigable y funcional, con navegación fluida y accesos directos a las principales funciones. |
| Inicio de sesión y seguridad | Inicio de sesión con biometría (huella digital o reconocimiento facial), autenticación de dos factores y encriptación de datos para proteger la información del usuario. |
| Funciones de búsqueda | Búsqueda rápida de transacciones, productos y servicios dentro de la aplicación. |
| Tipos de órdenes disponibles | Inversiones en CDT Digital con opciones de personalización de montos y plazos, así como programación de renovaciones. |
| Alertas y notificaciones | Notificaciones push sobre movimientos en cuentas, vencimientos de inversiones y recordatorios de pagos. |
| Producto | ¿Disponible? | Descripción |
|---|---|---|
| Acciones | Sí | Puedes invertir en acciones locales e internacionales, accediendo a diversos mercados con respaldo del banco. |
| ETFs | Sí | Ofrece acceso a una gama de ETFs internacionales, permitiendo diversificación eficiente y exposición a distintos sectores. |
| Forex | No | No disponible para usuarios en Colombia. Santander no permite operar directamente en el mercado de divisas. |
| Fondos de inversión | Sí | A través de Santander Asset Management puedes acceder a fondos de renta fija, variable y fondos mixtos. |
| Bonos | Sí | Ofrece bonos del gobierno y bonos corporativos como alternativa conservadora de inversión. |
| Opciones | No | No se ofrecen contratos de opciones dentro de la plataforma de inversión de Santander Colombia. |
| Futuros | No | No están disponibles instrumentos derivados como los futuros. |
| CFDs | No | Santander no trabaja con contratos por diferencia (CFDs) para clientes en Colombia. |
| Criptomonedas | No | No se ofrece ningún tipo de acceso a criptomonedas ni a productos relacionados. |
| Intereses sobre saldos en efectivo | Sí | Algunos productos como el CDT pagan intereses fijos sobre los saldos invertidos, dependiendo del plazo y el monto. |
| Gestión de activos | Sí | Ofrece asesoría y gestión activa a través de Santander Asset Management, orientada a inversores con diferentes perfiles de riesgo. |
| Productos de inversión locales | Sí | Se destacan instrumentos como el CDT Digital, ideal para inversión en pesos colombianos, con plazos entre 90 y 540 días y tasas competitivas. |
Acciones y ETFs: Santander permite invertir en mercados bursátiles tanto nacionales como internacionales. Aunque no es una plataforma tan dinámica como otras más enfocadas en trading, sí permite construir una cartera sólida.
Fondos de inversión y bonos: Son el pilar de su oferta. Tiene una gama amplia para inversionistas conservadores, moderados o agresivos, todos bajo gestión profesional.
Productos en pesos colombianos: El CDT Digital es el más accesible, ideal para quienes prefieren algo simple, rentable y 100% colombiano. Se puede contratar desde $500.000 COP, todo desde la web o app.
Gestión de activos: Si no quieres estar encima del mercado, puedes dejar que los expertos manejen tu portafolio, con asesoría personalizada y seguimiento constante.
Sin acceso a criptos ni derivados: Santander no ofrece activos de alto riesgo o productos de trading especulativo como futuros, opciones o CFDs.
| Canal de Atención | Detalles |
|---|---|
| Teléfono (Personas) | Línea: +57 601 743 4301. Horario: Lunes a viernes de 7:00 a.m. a 8:00 p.m., sábados de 8:00 a.m. a 5:00 p.m. |
| Teléfono (Empresas) | Línea: +57 601 743 4222. Horario: Mismo que para personas. |
| Correo electrónico | servicioalcliente@santander.com.co |
| Atención presencial | Oficinas en Bogotá, Medellín, Cali y Barranquilla. Horario: Lunes a viernes de 9:00 a.m. a 4:00 p.m. |
| Defensor del Consumidor | Sonia Fabiola Sandoval Aldana. Correo: defensordelconsumidor@santander.com.co. Teléfono: +57 601 348 4799. Dirección: Carrera 9 No. 71 – 38, Oficina 602, Bogotá D.C. |
| Chat en línea | No disponible actualmente. |
| Redes sociales | Presencia en LinkedIn y YouTube. |
Santander Colombia ofrece múltiples canales para atender a sus clientes:
Teléfono: Líneas dedicadas para personas y empresas, con horarios amplios de atención.
Correo electrónico: Para consultas y solicitudes generales.
Atención presencial: Oficinas ubicadas en las principales ciudades del país.
Defensor del Consumidor Financiero: Para resolver quejas y reclamaciones de manera independiente.
Redes sociales: Información y novedades a través de LinkedIn y YouTube.
Es importante destacar que actualmente no cuentan con un servicio de chat en línea, lo que podría ser una limitación para algunos usuarios que prefieren canales digitales de atención inmediata.
| Recurso Educativo | ¿Disponible? | Descripción |
|---|---|---|
| Cuenta demo | ❌ No | Santander Colombia no ofrece cuentas demo para simular inversiones con dinero ficticio. |
| Webinars | ✅ Sí | Realiza webinars en fechas clave como la Global Money Week, abordando temas como finanzas digitales y seguridad financiera. |
| Guías y artículos | ✅ Sí | Publica artículos prácticos sobre ahorro, inversión y ciberseguridad en su portal de Educación Financiera. |
| Podcast “Date cuenta lo que cuenta” | ✅ Sí | Serie de podcasts con expertos del banco que explican conceptos financieros de forma sencilla y aplicable a la realidad económica. |
| Cursos online para PyMEs | ✅ Sí | Ofrece formación en línea para pequeñas y medianas empresas, en colaboración con universidades de prestigio, cubriendo temas como gestión financiera y contabilidad básica. |
| Videos educativos | ✅ Sí | Dispone de una serie de videos en su canal de YouTube que abordan diversos temas financieros, desde conceptos básicos hasta estrategias de inversión. |
Actualmente, Santander Colombia no ofrece una cuenta demo para que los usuarios puedan practicar inversiones con dinero ficticio.
Santander participa en eventos como la Global Money Week, ofreciendo webinars que abordan temas relevantes como finanzas digitales, seguridad financiera y el papel de los “finfluencers”.
En su portal de Educación Financiera, Santander publica artículos prácticos que cubren temas como estrategias de ahorro, inversión en CDT y consejos de ciberseguridad.
Esta serie de podcasts presenta conversaciones con expertos del banco, quienes explican conceptos financieros de manera clara y aplicable a la realidad económica.
Santander ofrece formación en línea para pequeñas y medianas empresas, en colaboración con universidades de prestigio, cubriendo temas como gestión financiera, contabilidad básica y estrategias de ahorro.
A través de su canal de YouTube, Santander proporciona videos educativos que abordan diversos temas financieros, desde conceptos básicos hasta estrategias de inversión, facilitando el aprendizaje visual.
En Finantres Colombia, realizamos un proceso exhaustivo para analizar y clasificar a los principales brokers a nivel mundial, tomando en cuenta sus activos bajo gestión y también a los nuevos participantes del sector financiero. Nuestro propósito es ofrecerte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, brindándote la información necesaria para que tomes decisiones bien informadas sobre cuál se adapta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos respetando rigurosamente nuestra política editorial.
Obtenemos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas en sus plataformas. Las respuestas que recibimos, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, forman parte de nuestro exclusivo sistema de evaluación. Este método nos permite calificar a cada broker en más de 20 factores clave, generando una puntuación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).
Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo evaluamos a los brokers, te invitamos a revisar nuestra metodología completa.
Javier Borja Fuentes
Analista de Brókers | Especialista en el mercado colombiano
Javier Borja, cofundador de Finantres, es un experto en inversiones con una gran pasión por los mercados financieros. Su enfoque autodidacta y su amplia experiencia en trading le han dado la habilidad de analizar de manera clara y sencilla las plataformas de inversión y las estrategias de trading más complejas.
Con una visión enfocada en la innovación y un firme compromiso con la excelencia, Javier colidera Finantres Colombia convencido de que la educación financiera es clave para empoderar a los usuarios en su camino hacia el éxito económico. Se destaca por su liderazgo inspirador y su capacidad para guiar al equipo hacia metas ambiciosas, siempre con el objetivo de aportar valor a los inversores.
