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Finantres.co puntuación
¿Disponible en Colombia?
Sí
Depósito mínimo
USD 10,000 (para cuentas individuales)
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Alejandro Borja
Fundador de Finantres
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✅ Disponible para colombianos, con apertura de cuenta 100% online, sin papeleos y sin complicaciones.
| Producto | Comisión |
|---|---|
| Acciones y ETFs (EE. UU.) | Desde $0.0005 a $0.0035 USD por acción (IBKR Pro). Algunos ETFs sin comisión si se mantienen al menos 30 días. |
| Opciones (EE. UU.) | Entre $0.15 y $0.65 USD por contrato, según volumen mensual. |
| Futuros (EE. UU.) | Desde $0.25 a $0.85 USD por contrato, dependiendo del volumen mensual. |
| Criptomonedas | Comisión del 0.12 % al 0.18 % del valor negociado, con un mínimo de $1.75 USD por orden. |
| Divisas al contado (Forex) | Comisión de 0.08 a 0.20 puntos básicos del valor de la operación, con diferenciales desde 0.1 PIP. |
| Fondos mutuos | Hasta 3 % del valor negociado, con un tope de $14.95 USD por transacción. Algunos fondos sin comisión. |
| Comisión por inactividad | $1 USD mensual si el saldo es menor a $1,000 USD y no se generan comisiones por al menos $1 USD. |
| Retiros bancarios | Una transferencia gratuita al mes; a partir de la segunda, $10 USD por retiro. |
| Producto | Ejemplo real de costo |
|---|---|
| Acciones y ETFs | Si compras 100 acciones de Apple (AAPL) a $170 USD, pagarías entre $0.05 y $0.35 USD por la operación. Si es un ETF sin comisión (como los de iShares seleccionados), podrías no pagar nada si mantienes la posición mínimo 30 días. |
| Opciones | Si compras 10 contratos de opciones sobre el SPY, podrías pagar entre $1.50 y $6.50 USD según el volumen mensual. |
| Futuros | Al operar un contrato del E-mini S&P 500, el costo iría desde $0.25 a $0.85 USD por contrato. Si haces 10 operaciones al mes, gastarías unos $2.50 a $8.50 USD. |
| Criptomonedas | Si compras $1,000 USD en Bitcoin, pagarías entre $1.20 y $1.80 USD como comisión, más el spread. |
| Forex | Si cambias $10,000 USD a euros, la comisión es de 0.0008 (0.08 %) a 0.002 (0.20 %), lo que equivale a $8 a $20 USD, con spreads muy ajustados. |
| Fondos | Si inviertes $5,000 USD en un fondo con comisión del 1 %, pagarías $50 USD. Algunos fondos no tienen comisión. |
| Inactividad | Si tu cuenta tiene menos de $1,000 USD y no generas al menos $1 USD en comisiones en el mes, pagarías $1 USD. |
| Retiros | Tienes un retiro gratuito al mes, y si haces un segundo retiro, te cuesta $10 USD. |
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Regulación internacional | Supervisado por entidades de primer nivel como la SEC (EE. UU.), FINRA, CFTC, FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), MAS (Singapur), entre otras. |
| Protección de fondos | Cuentas segregadas que separan los activos de los clientes de los fondos propios del broker. |
| Cobertura del SIPC (EE. UU.) | Hasta $500,000 USD por cuenta, incluyendo un sublímite de $250,000 USD para efectivo. |
| Cobertura adicional (Lloyd’s) | Hasta $30 millones USD adicionales por cuenta, con un sublímite de $900,000 USD en efectivo, sujeto a un límite agregado de $150 millones USD. |
| Protección en Irlanda (IBIE) | Hasta 90 % de las pérdidas, con un máximo de €20,000 EUR por inversor, bajo el Investor Compensation Scheme (ICS). |
| Cuentas segregadas | Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas segregadas, separadas de los activos del broker, para mayor seguridad. |
| Cotiza en bolsa | Sí, en el NASDAQ bajo el símbolo IBKR, lo que implica transparencia financiera y regulatoria. |
¿Qué significa esto para ti como inversionista en Colombia?
Aunque Interactive Brokers no está regulado directamente por la Superintendencia Financiera de Colombia, puedes operar desde el país a través de sus filiales internacionales, como Interactive Brokers LLC (EE. UU.) o Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE).
Cuentas segregadas: Tus fondos se mantienen separados de los activos del broker, lo que significa que, en caso de insolvencia, tus inversiones están protegidas y pueden ser devueltas sin complicaciones.
Protección del SIPC: Si tu cuenta está bajo la filial de EE. UU., cuentas con una cobertura de hasta $500,000 USD, incluyendo $250,000 USD en efectivo. Además, hay una cobertura adicional de hasta $30 millones USD por cuenta, con un sublímite de $900,000 USD en efectivo, proporcionada por aseguradoras de Lloyd’s of London.
Protección en Europa: Si tu cuenta está bajo la filial de Irlanda (IBIE), puedes beneficiarte del Investor Compensation Scheme (ICS), que cubre hasta el 90 % de las pérdidas, con un máximo de €20,000 EUR por inversor.
Regulación de primer nivel: Estar supervisado por entidades como la SEC, FINRA, FCA y otras garantiza que el broker opera bajo estrictos estándares de seguridad y transparencia.
Transparencia financiera: Al cotizar en el NASDAQ, Interactive Brokers está obligado a divulgar información financiera detallada, lo que añade una capa adicional de confianza para los inversionistas.
Como colombiano puedes abrir una cuenta en Interactive Brokers sin restricciones. El proceso es 100 % en línea y no requiere un depósito mínimo obligatorio. Esto te permite comenzar con el monto que prefieras, aunque se recomienda iniciar con al menos $100 USD para operar con comodidad.
Interactive Brokers ofrece diversos tipos de cuentas para adaptarse a diferentes necesidades:
Cuenta individual: Diseñada para un solo titular.
Cuenta conjunta: Para dos personas que comparten la titularidad.
Cuenta corporativa: Dirigida a empresas o entidades legales.
Cuenta fiduciaria: Manejada por un fideicomisario en beneficio de terceros.
Cuenta de asesor: Para asesores financieros que gestionan fondos de clientes.
Cuenta de margen: Permite operar con apalancamiento, es decir, usar fondos prestados para invertir.
Cuenta de efectivo: Opera únicamente con los fondos disponibles, sin apalancamiento.
Abrir una cuenta en Interactive Brokers desde Colombia es un proceso sencillo y completamente en línea. Aquí te explico paso a paso cómo hacerlo:
Accede al sitio web de Interactive Brokers: Dirígete a la página oficial y haz clic en “Abrir cuenta”.
Crea tu usuario: Ingresa tu correo electrónico, nombre de usuario y contraseña. Selecciona “Colombia” como país de residencia.
Verifica tu correo electrónico: Recibirás un enlace de confirmación en tu correo; haz clic en él para continuar.
Completa tus datos personales: Proporciona tu nombre completo, fecha de nacimiento, dirección en Colombia, número de teléfono y número de identificación tributaria (NIT o cédula).
Información laboral y financiera: Indica tu ocupación, nombre del empleador, ingresos anuales, patrimonio neto y fuente de fondos.
Selecciona el tipo de cuenta: Elige entre cuenta de efectivo o de margen, según tus necesidades y experiencia.
Responde el cuestionario de perfil de inversionista: Detalla tu experiencia en inversiones, objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
Carga los documentos requeridos:
Documento de identidad: Cédula de ciudadanía, pasaporte o licencia de conducir.
Comprobante de domicilio: Factura de servicios públicos, extracto bancario o contrato de arrendamiento reciente.
Firma electrónicamente: Lee y acepta los términos y condiciones, y proporciona tu firma electrónica.
Espera la aprobación: El proceso de verificación suele tardar entre 1 y 3 días hábiles.
Deposita fondos en tu cuenta: Una vez aprobada, puedes transferir fondos desde tu banco en Colombia. Interactive Brokers proporciona los detalles necesarios para realizar la transferencia internacional.
Comienza a invertir: Con fondos en tu cuenta, ya puedes operar en más de 150 mercados globales desde la plataforma de Interactive Brokers.
Recuerda que, aunque no hay un depósito mínimo obligatorio, es recomendable comenzar con un monto que te permita diversificar tus inversiones y cubrir posibles comisiones.
Interactive Brokers no permite establecer el peso colombiano (COP) como moneda base de la cuenta. Sin embargo, puedes elegir entre varias monedas internacionales como USD, EUR, MXN, entre otras. Para inversionistas colombianos, lo más común es seleccionar el dólar estadounidense (USD) como moneda base.
Si depositas en una moneda diferente a la base de tu cuenta, se aplicará una tasa de conversión. Puedes realizar la conversión de divisas directamente desde la plataforma utilizando la herramienta “Convert Currency”, lo que te permite gestionar tus fondos de manera eficiente.
Interactive Brokers no cobra comisiones por depósitos. Sin embargo, tu banco o proveedor de servicios de pago puede aplicar cargos adicionales.
Opciones de depósito desde Colombia:
Transferencia bancaria internacional: Puedes realizar una transferencia desde tu banco local a la cuenta de Interactive Brokers.
Plataformas de terceros: Algunas plataformas como DolarApp permiten transferencias en dólares desde Colombia.
Pasos para depositar fondos:
Inicia sesión en el Portal del Cliente de Interactive Brokers.
Ve a la sección “Transfer & Pay” y selecciona “Transfer Funds”.
Elige “Make a Deposit”.
Selecciona el método de depósito que prefieras.
Sigue las instrucciones proporcionadas para completar la transferencia.
Interactive Brokers ofrece un retiro gratuito por mes. A partir del segundo retiro en el mismo mes, se aplica una comisión de $10 USD por cada transacción adicional.
Opciones de retiro desde Colombia:
Transferencia bancaria internacional: Puedes retirar fondos a tu cuenta bancaria local.
Plataformas de terceros: Algunas plataformas como Wise permiten recibir fondos desde Interactive Brokers.
Pasos para retirar fondos:
Inicia sesión en el Portal del Cliente de Interactive Brokers.
Ve a la sección “Transfer & Pay” y selecciona “Transfer Funds”.
Elige “Make a Withdrawal”.
Selecciona el método de retiro que prefieras.
Sigue las instrucciones proporcionadas para completar la transferencia.
Interactive Brokers ofrece una plataforma robusta que permite gestionar múltiples tipos de inversiones desde una sola cuenta. Puedes operar con acciones, ETFs, opciones, futuros, forex, bonos y más, todo desde una interfaz unificada. Además, la plataforma proporciona herramientas avanzadas de análisis y gestión de portafolio, lo que facilita la toma de decisiones informadas.
| Característica | Descripción |
|---|---|
| Aspecto y sensación | Interfaz limpia y moderna, con diseño intuitivo que facilita la navegación. |
| Inicio de sesión y seguridad | Acceso mediante nombre de usuario y contraseña, complementado con autenticación de dos factores (2FA) para mayor seguridad. |
| Funciones de búsqueda | Barra de búsqueda eficiente que permite encontrar rápidamente instrumentos financieros, noticias y análisis relacionados. |
| Tipos de órdenes disponibles | Órdenes de mercado, límite, stop, stop límite, trailing stop, entre otras, con opciones de ejecución avanzadas. |
| Alertas y notificaciones | Sistema de notificaciones personalizadas que informan sobre eventos importantes de la cuenta, como ejecuciones de órdenes, vencimientos de opciones y noticias relevantes. |
| Característica | Descripción |
|---|---|
| Aspecto y sensación | Diseño adaptado a dispositivos móviles, con navegación fluida y acceso rápido a funciones clave. |
| Inicio de sesión y seguridad | Acceso seguro mediante nombre de usuario y contraseña, con opción de autenticación biométrica (huella digital o reconocimiento facial) y autenticación de dos factores (2FA) integrada. |
| Funciones de búsqueda | Búsqueda rápida de instrumentos financieros, con acceso a cotizaciones en tiempo real, gráficos interactivos y noticias relevantes. |
| Tipos de órdenes disponibles | Órdenes de mercado, límite, stop, stop límite, trailing stop, entre otras, con opciones de ejecución avanzadas. |
| Alertas y notificaciones | Configuración de alertas personalizadas para precios, márgenes y operaciones, con notificaciones push, correos electrónicos o mensajes de texto. |
| Producto | ¿Disponible? | Descripción |
|---|---|---|
| Acciones | ✅ Sí | Acceso a más de 90 mercados en 33 países, incluyendo EE. UU., Europa y Asia. Posibilidad de comprar acciones fraccionadas y operar con acciones locales e internacionales. |
| ETFs | ✅ Sí | Más de 15,000 ETFs disponibles en más de 90 centros de mercado. Algunos ETFs estadounidenses sin comisión si se mantienen al menos 30 días. |
| Forex (Divisas) | ✅ Sí | Operación con más de 100 pares de divisas, incluyendo USD/COP. Spreads competitivos y ejecución ECN sin intervención de mesa de negociación. |
| Fondos de inversión | ✅ Sí | Acceso a más de 48,000 fondos de inversión de gestoras como Vanguard, BlackRock y Fidelity. Algunos fondos sin comisión. |
| Bonos | ✅ Sí | Más de 1 millón de bonos disponibles, incluyendo bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos y municipales. Negociación las 24 horas del día, cinco días a la semana. |
| Opciones | ✅ Sí | Operación con opciones sobre acciones, índices y futuros en más de 30 mercados globales. Comisiones desde $0.15 USD por contrato. |
| Futuros | ✅ Sí | Acceso a más de 30 mercados de futuros a nivel mundial, incluyendo CME, Eurex y ICE. Comisiones desde $0.25 USD por contrato. |
| CFDs | ✅ Sí | Disponibles en acciones, índices y materias primas con apalancamiento competitivo y spreads ajustados. |
| Criptomonedas | ✅ Sí | Operación con criptomonedas como Bitcoin y Ethereum a través de ETPs (productos cotizados en bolsa) y futuros. Comisiones del 0.12 % al 0.18 % del valor negociado. |
| Intereses sobre saldos en efectivo | ✅ Sí | Pago de intereses competitivos sobre saldos de efectivo disponibles en la cuenta. |
| Gestión de activos | ✅ Sí | Herramientas como PortfolioAnalyst y acceso a asesores financieros registrados. |
| Productos de inversión en Colombia | ❌ No | No ofrece acceso directo a productos financieros locales como acciones o bonos emitidos en Colombia. |
Acciones y ETFs: Interactive Brokers permite invertir en una amplia gama de acciones y ETFs globales. Los inversionistas colombianos pueden diversificar su portafolio accediendo a mercados internacionales con comisiones competitivas.
Forex: La plataforma ofrece acceso a una extensa lista de pares de divisas, permitiendo a los usuarios operar en el mercado de divisas con herramientas avanzadas y ejecución rápida.
Fondos de inversión: Con más de 48,000 fondos disponibles, los inversionistas tienen la posibilidad de elegir entre una variedad de opciones que se ajusten a sus objetivos financieros.
Bonos: Interactive Brokers proporciona acceso a un vasto mercado de bonos, incluyendo gubernamentales y corporativos, lo que permite a los inversionistas diversificar sus ingresos y gestionar el riesgo.
Opciones y futuros: La plataforma es ideal para inversionistas avanzados que buscan operar con derivados, ofreciendo una amplia gama de contratos y herramientas de análisis.
CFDs y criptomonedas: Aunque los CFDs están disponibles, es importante tener en cuenta las regulaciones locales. Para criptomonedas, la plataforma ofrece productos cotizados en bolsa y futuros, brindando exposición al mercado cripto sin necesidad de poseer directamente los activos.
Intereses sobre saldos en efectivo: Interactive Brokers paga intereses sobre los saldos de efectivo no invertidos, lo que permite a los inversionistas obtener rendimientos adicionales mientras esperan oportunidades de inversión.
Gestión de activos: Herramientas como PortfolioAnalyst permiten a los usuarios analizar y gestionar su portafolio de manera eficiente, con acceso a informes detallados y métricas clave.
Productos de inversión en Colombia: Actualmente, Interactive Brokers no ofrece acceso directo a productos financieros emitidos en Colombia, como acciones o bonos locales.
| Canal de atención | Disponibilidad | Idiomas disponibles | Tiempo de respuesta estimado | Observaciones |
|---|---|---|---|---|
| Chat en vivo | 24/5 | Inglés, español | Inmediato | Acceso desde el Portal del Cliente. |
| Teléfono | 24/5 | Inglés, español | 1 a 5 minutos | Llamadas internacionales; se recomienda verificar costos con el operador local. |
| Correo electrónico | 24/5 | Inglés, español | 24 a 48 horas | Requiere iniciar sesión en el Portal del Cliente para enviar consultas. |
| Centro de mensajes | 24/5 | Inglés, español | 24 a 48 horas | Sistema interno de tickets dentro del Portal del Cliente. |
| IBot (asistente virtual) | 24/7 | Inglés | Inmediato | Ideal para consultas rápidas y generales. |
Chat en vivo: Disponible las 24 horas de lunes a viernes. Permite resolver consultas en tiempo real con un representante. Es accesible desde el Portal del Cliente y ofrece soporte en inglés y español.
Teléfono: Atención telefónica disponible las 24 horas de lunes a viernes. Los números de contacto varían según la región; se recomienda consultar el Portal del Cliente para obtener el número correspondiente.
Correo electrónico: Para enviar consultas por correo electrónico, es necesario iniciar sesión en el Portal del Cliente y utilizar el sistema interno de mensajería. Las respuestas suelen recibirse en un plazo de 24 a 48 horas.
Centro de mensajes: Sistema de tickets dentro del Portal del Cliente que permite enviar consultas detalladas y adjuntar documentos si es necesario.
IBot (asistente virtual): Disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. Es un asistente virtual que responde a preguntas frecuentes y guía al usuario en diversas funciones de la plataforma.
| Recurso educativo | Disponible | Descripción |
|---|---|---|
| Cuenta demo (Paper Trading) | ✅ Sí | Simula operaciones reales con $1,000,000 USD virtuales. Acceso a todas las plataformas (TWS, IBKR Mobile, WebTrader). No expira si se usa al menos una vez cada 45 días. |
| Webinars en vivo y grabados | ✅ Sí | Seminarios semanales sobre trading, análisis técnico, opciones, ETFs, criptomonedas, entre otros. Disponibles en inglés y español, con posibilidad de interacción en tiempo real. |
| Traders’ Academy | ✅ Sí | Cursos estructurados por niveles (principiante, intermedio, avanzado) sobre productos financieros, plataformas de IBKR y estrategias de inversión. Incluye lecciones, videos y cuestionarios. |
| IBKR Campus | ✅ Sí | Plataforma centralizada con acceso a Traders’ Insight, podcasts, glosario de términos financieros, IBKR Quant para análisis cuantitativo y más. |
| Tutoriales en video | ✅ Sí | Videos prácticos sobre el uso de plataformas, tipos de órdenes, análisis de gráficos, configuración de alertas, entre otros. Disponibles en el canal oficial de YouTube y en el IBKR Campus. |
| Podcasts | ✅ Sí | Contenido en español e inglés sobre actualidad económica, estrategias de inversión y entrevistas con expertos del sector financiero. Accesibles desde el IBKR Campus y plataformas como Spotify. |
| Student Trading Lab | ✅ Sí | Programa educativo para instituciones académicas que permite a estudiantes practicar trading en un entorno simulado con acceso a herramientas profesionales. |
| Guías y documentación | ✅ Sí | Manuales detallados sobre el uso de plataformas, configuración de cuentas, gestión de riesgos, entre otros. Disponibles en formato PDF y accesibles desde el Portal del Cliente. |
Cuenta demo (Paper Trading)
Ideal para familiarizarse con las plataformas de IBKR sin arriesgar dinero real. Permite practicar con instrumentos financieros y estrategias en condiciones reales del mercado.
Webinars en vivo y grabados
Permiten aprender directamente de expertos sobre trading, inversión y análisis de mercados. Algunos se ofrecen en español y son interactivos, con espacio para preguntas en vivo.
Traders’ Academy
Una verdadera escuela virtual de inversión, con cursos bien organizados por niveles y temas. Perfecto si quieres aprender desde cero o profundizar en temas técnicos.
IBKR Campus
Es el centro de aprendizaje más completo de IBKR. Reúne recursos educativos, análisis de mercado, herramientas para traders cuantitativos y mucho más.
Tutoriales en video
Si prefieres aprender viendo, estos videos te guían paso a paso en el uso de la plataforma, colocación de órdenes, configuración y lectura de gráficos.
Podcasts
Perfectos para mantenerte actualizado sobre el mercado mientras haces otras cosas. Tienen contenido en español y cubren temas actuales y estratégicos.
Student Trading Lab
Una opción brutal para universidades. Los estudiantes practican en una cuenta demo con condiciones reales de mercado, ideal para clases de finanzas o economía.
Guías y documentación
Todo lo que necesitas saber, explicado paso a paso y con claridad. Desde cómo abrir cuenta hasta cómo operar con futuros o configurar alertas.
En Finantres Colombia, realizamos un proceso exhaustivo para analizar y clasificar a los principales brokers a nivel mundial, tomando en cuenta sus activos bajo gestión y también a los nuevos participantes del sector financiero. Nuestro propósito es ofrecerte una evaluación imparcial y detallada de estos proveedores, brindándote la información necesaria para que tomes decisiones bien informadas sobre cuál se adapta mejor a tus necesidades. Todo esto lo hacemos respetando rigurosamente nuestra política editorial.
Obtenemos datos directamente de los brokers a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas prácticas en sus plataformas. Las respuestas que recibimos, junto con entrevistas al personal y observaciones en tiempo real de nuestros expertos, forman parte de nuestro exclusivo sistema de evaluación. Este método nos permite calificar a cada broker en más de 20 factores clave, generando una puntuación final que va desde deficiente (1 estrella) hasta excelente (10 estrellas).
Si quieres conocer más sobre los criterios que utilizamos y cómo evaluamos a los brokers, te invitamos a revisar nuestra metodología completa.
Javier Borja Fuentes
Analista de Brókers | Especialista en el mercado colombiano
Javier Borja, cofundador de Finantres, es un experto en inversiones con una gran pasión por los mercados financieros. Su enfoque autodidacta y su amplia experiencia en trading le han dado la habilidad de analizar de manera clara y sencilla las plataformas de inversión y las estrategias de trading más complejas.
Con una visión enfocada en la innovación y un firme compromiso con la excelencia, Javier colidera Finantres Colombia convencido de que la educación financiera es clave para empoderar a los usuarios en su camino hacia el éxito económico. Se destaca por su liderazgo inspirador y su capacidad para guiar al equipo hacia metas ambiciosas, siempre con el objetivo de aportar valor a los inversores.
